Thành lập công ty cung ứng dịch vụ thanh toán

Theo báo cáo cập nhật của ngân hàng nhà nước Việt Nam, hiện có khoảng 33 tổ chức phi ngân hàng được phép cung cấp dịch vụ thanh toán trung gian như vnpay, moca, vnpt – media, wepay…Tiềm năng của thị trường thanh toán ở Việt Nam khá lớn vì xu hướng sử dụng điện thoại thông minh để chi trả cho các dịch vụ trong cuộc sống đã trở nên phổ biến, để làm kinh doanh trong lĩnh vực này. Cùng Luatvn.vn tìm hiểu nhé!

Dịch vụ trung gian thanh toán là gì?

Dịch vụ cung cấp cơ sở hạ tầng thanh toán điện tử, bao gồm: dịch vụ chuyển mạch tài chính ; dịch vụ bù trừ điện tử ; dịch vụ cổng thanh toán điện tử.

Dịch vụ hỗ trợ dịch vụ thanh toán, bao gồm: dịch vụ hỗ trợ thu thập và thanh toán thay mặt ; dịch vụ hỗ trợ chuyển tiền điện tử ; dịch vụ ví điện tử.

Cơ sở pháp lý cho việc đăng ký kinh doanh dịch vụ trung gian thanh toán

Nghị định số 16 / 2019 / nđ – cp sửa đổi, bổ sung một số điều của nghị định số 101 / 2012 / nđ – cp ngày 07 tháng 5 năm 2012 của chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt

Điều kiện cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán

• Có giấy phép thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp;
• Có kế hoạch cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán được cơ quan có thẩm quyền phê duyệt theo quy định tại điều lệ tổ chức phải có ít nhất các nội dung sau đây:

Thứ nhất quy trình kỹ thuật của dịch vụ yêu cầu cấp giấy phép, bao gồm

Tên, phạm vi cung ứng ; các điều kiện sử dụng ; biểu đồ và giải trình các bước kinh doanh ; quy trình chuyển tiền từ việc bắt đầu giao dịch;

Thứ hai, cơ chế bảo đảm khả năng thanh toán ; bao gồm

Cơ chế mở và duy trì số dư tài khoản bảo đảm thanh toán ; mục đích sử dụng tài khoản bảo lãnh thanh toán;

Thứ ba quy trình kiểm tra nội bộ, kiểm soát nội bộ

Quản lý rủi ro, bảo đảm an toàn, an ninh ; nguyên tắc chung và quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền ; khiếu nại, tranh chấp;

• Có vốn điều lệ tối thiểu 50 tỷ đồng;
• Điều kiện nhân sự:
• Người đại diện theo pháp luật ; tổng giám đốc của tổ chức xin cấp giấy phép phải có bằng đại học trở lên hoặc có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong một trong các lĩnh vực quản lý kinh doanh ; kinh tế ; tài chính ; luật ; pháp luật.
• Phó tổng giám đốc  và các cán bộ chủ chốt thực hiện kế hoạch cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tương đương và có trình độ cao đẳng, cao hơn trong lĩnh vực kinh tế ; tài chính ; công nghệ thông tin ; công nghệ thông tin;
• Điều kiện kỹ thuật: có cơ sở vật chất, cơ sở hạ tầng kỹ thuật, hệ thống công nghệ thông tin phù hợp với yêu cầu cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán ; hệ thống kỹ thuật dự phòng trong hoạt động ngân hàng;
• Đối với dịch vụ chuyển mạch tài chính ; dịch vụ bù trừ điện tử ; tổ chức cung cấp dịch vụ phải có giải quyết kết quả bù trừ giữa các bên liên quan bởi tổ chức;
• Đối với dịch vụ hỗ trợ dịch vụ thanh toán cho khách hàng có tài khoản tại nhiều ngân hàng ; các nhà cung cấp dịch vụ phải kết nối với tổ chức cung cấp dịch vụ chuyển mạch tài chính và dịch vụ bù trừ điện tử của ngân hàng nhà nước để thực hiện chuyển đổi, bù trừ các nghĩa vụ phát sinh. Trong quá trình cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán của tổ chức.

Các thành phần của tập tin ứng dụng cho phép cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán bao gồm

• Đơn đề nghị cấp giấy phép theo mẫu do ngân hàng nhà nước quy định;
• Biên bản hoặc nghị quyết của hội đồng thành viên ; hội đồng quản trị (or đại hội đồng cổ đông theo quy định của tổ chức phê duyệt đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
• Kế hoạch cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán;
• Giải thích giải pháp kỹ thuật và biên bản nghiệm thu nghiệm thu kỹ thuật với tổ chức hợp tác xã;
• Hồ sơ nhân sự: bản sao sơ yếu ; bản sao có chứng thực ; bản sao bản gốc ; bản sao có trình bày bản gốc để so sánh chứng minh năng lực ; trình độ chuyên môn của người đại diện theo pháp luật ; cán bộ, phó tổng giám đốc, phó tổng giám đốc;
• Giấy phép thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, điều lệ và hoạt động của cơ quan nhà nước có thẩm quyền đã được xác nhận hoặc bản sao bản gốc hoặc bản sao kèm theo bản sao.

Thủ tục cấp giấy phép cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán

• Tổ chức xin cấp giấy phép phải gửi hồ sơ đề nghị cấp giấy phép cấp giấy phép theo bưu điện hoặc trực tiếp đến ngân hàng nhà nước.
• Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ ; ngân hàng nhà nước sẽ thẩm định và cấp giấy phép hoặc cấp giấy phép hoặc cấp giấy phép.

Mọi chi tiết về thành lập công ty, các bạn có thể liên hệ Luatvn.vn qua hotline/zalo: 076.338.7788.